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Ist MorgenFund ein Start-up-Unternehmen?

Nein! Ziel war es, aus der leistungsfähigen DWS-Plattform ein neues, modernes Plattform-Konzept zu entwickeln. Daraus ist ein eigenständiges Unternehmen entstanden: die MorgenFund GmbH.

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Wir haben für dieses Thema einen zusätzlichen FAQ-Bereich geschaffen, der alle Informationen zu diesem Thema enthält.

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Was genau kann ich unter MorgenFund Online Investing verstehen?

Das MorgenFund Online Investing ist eine digitale Vermögensverwaltung. Bei einer Vermögensverwaltung investiert der Vermögensverwalter, im Unterschied zur Anlageberatung, eigenständig im Namen des Kunden. Sie können bereits mit sehr geringen Mindestanlagen von den Vorteilen einer Vermögensverwaltung profitieren. Die Mindesthöhe für monatliche Sparpläne beträgt 50 EUR, Einmalanlagen sind bereits ab 400 EUR möglich. Sie als Kunde schließen mit uns, der MorgenFund GmbH, einen Depoteröffnungsantrag ab in Kombination mit einem separat zu unterzeichnenden Vermögensverwaltungsvertrag. Die MorgenFund GmbH greift für das Portfoliomanagement auf die Investmentexpertise der DWS zurück. Die Anlagespezialisten der DWS verwalten daraufhin Ihr Vermögen mit einem Portfolio von Investmentfonds.

Muss ich für MorgenFund Online Investing ein Depot eröffnen?

Die angebotene digitale Vermögensverwaltung investiert klassischerweise in Investmentfonds. Diese werden in einem Investmentdepot (spezielle Kontoart) bei der MorgenFund GmbH als renommierter Anbieter für digitale Investmentdepotlösungen, für Sie verwahrt.

 

Ist MorgenFund Online Investing ein Robo Advisor?

Die moderne digitale Vermögensverwaltung ist immer häufiger allgemein als Robo-Advisor bekannt, von Roboter und Advisor (Berater) im Englischen. Häufig werden damit Startups bezeichnet, bei denen ein Algorithmus die Portfolios verwaltet, ohne Eingriff menschlicher Portfolio-Experten. Der Begriff trifft daher auf MorgenFund Online Investing nur begrenzt zu, da wir auf die menschliche Expertise der Portfolio Manager der DWS setzen.

Was wir mit Robo-Advisor gemein haben, ist dass unser Service auch über ein automatisiertes Online-Tool bereitgestellt wird. Wir bieten Ihnen damit die Vorteile aus beiden Welten: die menschliche Expertise gekoppelt mit effizienten und gut bedienbaren digitalen Prozessen.

Welche Parteien spielen bei MorgenFund Online Investing eine Rolle?

MorgenFund Online Investing ist ein Angebot der MorgenFund GmbH.. MorgenFund übernimmt dabei sämtliche Prozesse rund um die digitale Depotführung und Transaktionen. Die Portfoliosteuerung und das Reporting für Ihr digitales Vermögensverwaltungsdepot wird seitens der DWS geleistet.

In was genau wird investiert?

MorgenFund Online Investing investiert Ihr Geld in eine breit gestreute Mischung aus aktiven und passiven Investmentfonds. Letztere werden auch ETFs, also Exchange Traded Funds, genannt. In welche Fonds genau investiert wird, schwankt je nach Ihrer Risikoneigung und der aktuellen Marktsituation. Das Fondsresearch-Team der DWS wählt sorgfältig je Anlageklasse den geeignetsten und günstigsten Fonds aus. Wenn Sie sich über unseren digitalen Fragenkatalog einen Anlagevorschlag erstellen lassen, zeigen wir Ihnen die Fonds die in der Vermögensverwaltung verwendet werden, sowie deren prozentuale Gewichtung. Unsere Kunden können jederzeit in Ihrem persönlichen Login-Bereich alle Details der investierten Fonds einsehen.

Was kostet mich MorgenFund Online Investing?

Die Kosten von MorgenFund Online Investing bestehen aus zwei Komponenten:

  • Gebühr für die Vermögensverwaltung: Für die Vermögensverwaltung berechnen wir jährlich fixe 0.75% des investierten Vermögens.
  • Gebühren für die verwendeten Fonds: Die Gebühren der verwendeten Fonds können je nach Risikoklasse und Marksituation variieren. Wir verwenden je nach Sektor kostengünstige ETFs und aktiv gemanagte Fonds, wenn deren Renditeerwartung einen Mehrwert für das Portfolio nach Kosten darstellt. Hier fallen jährlich zusätzlich etwa 0,29 – 0,33% an Kosten an.

Eine detaillierte Aufstellung der Kosten konkret für Ihren Anlagebetrag finden Sie nach unserem Fragenkatalog in Ihrem Anlagevorschlag sowie selbstverständlich auch in den Vertragsunterlagen.

Welche Risiken bestehen bei MorgenFund Online Investing?

DWS ist ein professionellen Fondsanbieter, der über 650 Milliarden Euro verwaltet und mehr als 60 Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung hat. Die Portfolios werden auf Basis der im CIO View aggregierten Expertise von über 600 Anlageexperten verwaltet. Je nach Risikoklasse wird Ihr Portfolio mit einer unterschiedlichen Volatilität verwaltet, als Beispiel wird die Volatilität bei Risikoklasse 1 ungefähr 4,5%, bei Risikoklasse 7 ungefähr 13,5% betragen. Dementsprechend kann es durchaus passieren dass der Wert der Anlagen im Zeitverlauf schwankt. Die Ertragsprognose, die wir abgeben, deckt mit einer Wahrscheinlichkeit von 95% die Entwicklung in den drei Szenarien günstige, erwartete und ungünstige Marktentwicklung ab.

Kapitalanlagen sind allerdings immer mit Risiken verbunden. Auch ein Totalverlust ist nicht ausgeschlossen. Es besteht keine Kapitalgarantie.

Wie wird mein Geld verwaltet?

Das Portfoliomanagement der DWS arbeitet auf Basis eines strategischen Anlagekonzeptes, das sich aus drei Bausteinen zusammen setzt:

  • Über 600 Anlageexperten führen bei DWS Marktanalysen in ihren jeweiligen Sektoren und Anlageklassen durch. Die Ergebnisse dieser Marktanalysen werden dann zusammengefasst zu einer übergreifenden Marktbewertung, auch Hausmeinung oder CIO View (=Chief Investment Office ) genannt.
  • Darüber hinaus werden im Fondsselektionsprozess sämtliche in Frage kommenden Investmentfonds analysiert. Kosten & Ertrags-Kennzahlen werden rigoros verglichen und nur die besten Produkte ausgewählt.
  • Um dann die Portfolios gemäß des CIO Views mit den Fonds zu bestücken, nutzt das Portfoliomanagement Team moderne Methoden zur Portfoliooptimierung, die einen Schwerpunkt auf die Steuerung des Portfoliorisikos legen.

Die Anlagestrategien werden mit Blick auf die angestrebte Zielvolatilität optimiert, wobei wir uns ganz bewusst für eine auf längerfristige Wertentwicklung beruhende Strategie entschieden haben.

Wie oft wird mein Portfolio umgeschichtet?

Die Portfoliomanagement Experten der DWS beobachten die Kapitalmärkte, und richten wie in der vorherigen Frage beschrieben die Anlagestrategien aus um das Risiko-Ertrags-Verhältnis optimal zu halten.

Die Erfahrung hat gezeigt, dass man bei der Kapitalanlage gut damit fährt, auf Schwankungen am Kapitalmarkt nicht in Hektik zu verfallen, sondern mit ruhiger Hand seine Strategie beizubehalten. Mit MorgenFund Online Investing profitieren Sie von dieser strategischen, langfristigen Anlagephilosophie. Im Regelfall wird die Anlagestrategie einmal im Quartal überprüft und angepasst.

Bei ungewöhnlichen Marktereignissen kann allerdings auch jederzeit in die Portfolios eingegriffen werden. In solchen Situationen kommt ein Expertengremium zusammen und entscheidet fundiert, wie verfahren werden soll.

Warum muss ich so viele Fragen beantworten um MorgenFund Online Investing abschließen zu können?

Das Angebot der Online-Vermögensverwaltung MorgenFund Online Investing ist ein auf europäischer Ebene gemäß MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) regulierter Service. Das europäische Gesetz wurde auch entsprechend in die deutschen Gesetze KAGB (Kapitalanlagegesetzbuch) und WPHG (Wertpapierhandelsgesetz) umgesetzt. Dieser rechtliche Rahmen regelt strikt, welche Informationen von Anlegern eingeholt werden müssen, bevor ein Anlagevorschlag gemacht werden kann.

MorgenFund Online Investing setzt sich zum Ziel, neben einfacher Bedienbarkeit, die gesetzlichen Rahmenbedingungen einzuhalten. Daher sind alle gestellten Fragen, z.B. nach den Details zu den finanziellen Verhältnissen, unbedingt notwendig, um die Eignung unserer Kunden für den angebotenen Service sicher zu stellen, und um das Portfolio individuell auszuwählen.

Wie komme ich in Notfällen an mein Geld?

Bei MorgenFund Online Investing unterliegen Sie keiner Vertragslaufzeit. Sie haben zu jeder Zeit 24/7 vollständige Kontrolle über Ihre Anlage, können Gelder aus- oder einzahlen wie Sie es möchten.

Bitte berücksichtigen Sie jedoch, dass jeder Investmentfonds unterschiedliche Abrechnungszeiten hat. Aufgrund dieser individuellen Handelsprozesse kann sich der Abrechnungsprozess und somit die Gutschrift auf Ihrem Girokonto bei einem Verkauf um durchschnittlich 3-5 Werktage ab Orderausführung verzögern.

Was passiert wenn sich meine Anlageziele oder finanziellen Verhältnisse ändern?

Sie unterliegen, wie bei der vorigen Frage ausgeführt, bei MorgenFund Online Investing keiner Mindestlaufzeit oder Sperrfrist. Wenn sich Ihre Umstände verändern, können Sie jederzeit flexibel Ihr Anlageziel anpassen, Geld ein- oder auszahlen, Ihre Risikokategorie erhöhen oder senken, sowie Ihren monatlichen Sparplan aussetzen, erhöhen oder senken.

Wenn sich Ihre Vermögensverhältnisse verändert haben, müssen wir die Geeignetheitsprüfung erneut durchführen, und gegebenenfalls die Risikoklasse Ihres Portfolios neu justieren.

Wenn Sie Fragen dazu haben, wenden Sie sich gerne an unsere Servicehotline.

Wieviel muss ich bei MorgenFund Online Investing mindestens investieren?

MorgenFund Online Investing bietet die digitale Vermögensverwaltung schon ab kleinen Beträgen an: Bei uns können Sie ab einem einmaligen Anlagebetrag von 400€ oder einem Sparplan von 50€ monatlich loslegen.

Warum operiert MorgenFund Online Investing aus Luxemburg heraus?

Wir operieren aus organisatorischen Gründen in Luxemburg. Unser Ziel ist es, möglichst große Synergie-Effekte mit der Depotverwahrung im MorgenFund Depot Luxemburg zu erzeugen und Ihnen den bestmöglichen Service zu bieten. Dazu zählen zum Beispiel die regulatorischen Anforderungen bezüglich der digitalen Depoteröffnung via IDScan. In Luxemburg gibt es dafür rechtliche Rahmenbedingungen, die es ermöglichen, für unsere Kunden diese neue Technologie mit größtmöglicher Sicherheit anzubieten.

Übernahme Depotverwaltung von DWS durch MorgenFund

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FAQ Übernahme Depotverwaltung von DWS

Welche Fonds und ETF bietet MorgenFund an?

Mit unserer Fondssuche bekommen Sie schnell einen Überblick über unser breites und unabhängiges Fondsuniversum.

Fonds & ETF Suche

Alles rund um die Jahresdepotaufstellung

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FAQ Jahresdepotaufstellung

Wie kann ich bei MorgenFund ein Depot eröffnen?

Hier finden Sie den Depoteröffnungsantrag

Was kostet die Depotführung bei MorgenFund?

Hier finden Sie eine Übersicht der Kosten rund um die MorgenFund Depots.

Kostenübersicht

Ich finde meine Zugangsdaten nicht mehr. Was mache ich jetzt?

Das lösen wir ganz schnell. Gehen Sie auf den Login-Bereich. Unterhalb der Eingabefelder für Ihre Zugangsdaten klicken Sie auf „Zugangsdaten vergessen“. Folgen Sie bitte jetzt der Anleitung.

Mit Ausgabe der neuen Zugangsdaten werden aus Sicherheitsgründen automatisch Ihre alten Zugangsdaten ungültig. Diese können dann nicht mehr verwendet werden.

Login-Bereich

Kann ich ein Depot bei der MorgenFund GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg eröffnen?

Das ist selbstverständlich möglich. Wir sind gesetzlich angehalten, einige Informationen von Ihnen abzufragen, damit Sie unsere Angebote nutzen und investieren können. Bitte nutzen Sie dazu den unten stehenden Eröffnungsantrag.

Depoteröffnungsantrag

Preis- und Leistungsverzeichnis

Wo finde ich Formulare und Informationen?

Hier finden Sie alle relevanten Formulare und vertraglichen Unterlagen.

Download-Center

Alles rund um die Vorabpauschale

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FAQ Vorabpauschale

Yasemin Kaya-Tautz
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