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Hier finden Sie häufig gestellte Fragen und die dazugehörigen Antworten. Unser Ziel ist es, Ihnen so gut wie möglich zu helfen und Ihnen alle Informationen zur Verfügung zu stellen, die Sie benötigen.

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Frau mit Katze und Laptop

Zugangsdaten & TAN

Zugangsdaten

Wie kann ich einen Online-Zugang beantragen?

Sie können einen Online-Zugang bequem hier beantragen:

  1. Geben Sie Depotnummer, Geburtsdatum und Postleitzahl ein.
  2. Sie erhalten eine PIN und einen TAN-Block per Post.
  3. Mit Depotnummer und PIN melden Sie sich erstmals an und vergeben eine E-Mail-Adresse sowie ein persönliches Passwort.
  4. Für die erstmalige Anmeldung in Ihrem Online-Depot benötigen Sie zunächst einen TAN-Block. Nach der erfolgreichen Erstanmeldung können Sie jederzeit auf das Verfahren Digital TAN wechseln. Weitere Informationen hierzu finden Sie unter folgendem Link: FAQ Digital-TAN

Alternativ können Sie auch ein PDF-Formular zur Freischaltung ausfüllen und per Post oder E-Mail an MorgenFund (bzw. deinen Vermittler) senden. Bei minderjährigen Depotinhabern sind die Unterschriften beider Erziehungsberechtigten erforderlich.

Zum Formular-Center

Wie kann ich mein Passwort oder meine PIN zurücksetzen?

  • Passwort (Komfort-Login): Klicken Sie auf der Login-Seite auf „Passwort vergessen?“. Geben Sie Ihre E-Mail-Adresse ein. Anschließend wird ein Validierungscode an die bei uns hinterlegte E-Mail-Adresse gesendet. Bitte prüfen Sie auch den Junk- oder SPAM-Ordner, da die E-Mail mit dem Validierungscode manchmal dorthin gelangt.
    Nach Eingabe des Codes autorisieren Sie die Änderung mit einer TAN. Danach können Sie ein neues Passwort vergeben.

Sollte in keinem Ihrer Postfächer eine E-Mail mit dem Validierungscode eingegangen sein, wenden Sie sich bitte telefonisch an unseren Support:

  • Deutschland: +49 69 566080-020 (Mo.– Fr. 09:00–17:00 Uhr)
  • Luxemburg: +352 23645 020 (Mo.– Fr. 09:00 – 17:00 Uhr)

PIN (klassischer Login):
Eine selbstständige Zurücksetzung ist nicht möglich. Bitte wenden Sie sich an den MorgenFund-Service:

  • Deutschland: telefonisch unter +49 69 566080-020 (Mo.– Fr. 09:00 – 17:00 Uhr). Sie erhalten dann eine neue PIN per Post.
  • Luxemburg: telefonisch unter +352 23645 020 (Mo.– Fr. 09:00 – 17:00 Uhr). Sie erhalten dann eine neue PIN per Post.

Wie lange dauert es, bis mein Zugang wieder freigeschaltet ist?

  • Passwort (Komfort-Login): Nach dem Zurücksetzen über die Funktion „Passwort vergessen?“ steht Ihnen der Zugang in der Regel sofort wieder zur Verfügung.
  • PIN (klassischer Login): Da eine neue PIN aus Sicherheitsgründen postalisch zugesandt wird, dauert die Freischaltung in der Regel 3–5 Werktage.

TAN-Block

Wie kann ich einen neuen TAN-Block anfordern?

Einen neuen TAN-Block können Sie direkt beim MorgenFund-Service bestellen.

  • Deutschland: Bitte wenden Sie sich telefonisch unter +49 69 566080-020 an uns.
  • Luxemburg: Bitte wenden Sie sich telefonisch unter +352 23645 020 an uns.

Der neue TAN-Block wird Ihnen anschließend per Post zugesandt.

Wie lange dauert der Versand eines neuen TAN-Blocks?

Nach der Bestellung wird Ihnen der TAN-Block aus Sicherheitsgründen postalisch zugesandt. Der Versand dauert in der Regel 3–5 Werktage.

Warum wird meine TAN beim Freigeben eines Auftrags nicht akzeptiert?

Dies kann mehrere Gründe haben:

  • Die eingegebene TAN ist bereits verwendet oder abgelaufen.
  • Sie haben sich vertippt – prüfen Sie bitte die exakte Nummer.
  • Der Auftrag erfordert eine andere TAN-Art (z. B. Digital-TAN statt Papier-TAN).
  • Ihr TAN-Block ist gesperrt oder nicht mehr gültig.

Bitte prüfen Sie diese Punkte. Sollte die TAN weiterhin nicht akzeptiert werden, wenden Sie sich an den MorgenFund-Service:

  • Deutschland: +49 69 566080-020 (Mo.– Fr. 09:00–17:00 Uhr) 
  • Luxemburg: +352 23645 020 (Mo.– Fr. 09:00–17:00 Uhr)

Technische Anfragen

Zustimmung zu Vertragsunterlagen

Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB) und Preis- & Leistungsverzeichnis (PLV)

Zustimmung zu AGB & PLV

Muss ich aktiv zustimmen?

Ja, Sie müssen aktiv zu den Vertragsunterlagen inklusive dem neuen Preis- und Leistungsverzeichnis zustimmen.

Aufgrund eines Urteils des Bundesgerichtshofs (BGH) vom 27. April 2021 (Az. XI ZR 26/20) dürfen Änderungen an Vertragsbedingungen sowie Preis- und Leistungsverzeichnissen nicht mehr stillschweigend durch Widerspruchsregelungen erfolgen. Stattdessen ist Ihre aktive Zustimmung erforderlich.

Diese Regelung dient Ihrer Rechtssicherheit als Depotinhaberin bzw. Depotinhaber und auch der unseres Hauses. Deshalb bitten wir Sie, den neuen Vertragsunterlagen zuzustimmen. Wir haben Sie hierzu bereits mehrfach – postalisch oder über Ihre elektronische Postbox – informiert.

Muss ich sofort zustimmen bzw. wann muss ich zustimmen?

Wir bitten Sie, sich so bald wie möglich zu unseren aktuellen Vertragsbedingungen und dem Preis- und Leistungsverzeichnis zurückzumelden. Nur auf diesem Wege können wir im Interesse der Rechtssicherheit und aus operativen Gründen eine aktualisierte und rechtskonforme Vertragsgrundlage zwischen Ihnen als Depotinhaber und uns als depotführende Stelle herstellen. Sie können Ihre Zustimmung jedoch auch zu einem späteren Zeitpunkt erteilen. Sollten wir zukünftig jedoch keine Zustimmung zu den neuen Vertragsbedingungen von Ihnen erhalten, sehen wir uns leider dazu gezwungen, weitere Maßnahmen zu ergreifen und ggf. mittelfristig die Geschäftsbeziehung zu beenden.

Ich möchte keinen Online-Zugang, kann ich trotzdem zustimmen?

Selbstverständlich können Sie trotzdem zustimmen. Nutzen Sie dazu einfach das dem Brief beigelegte Zustimmungsformular und senden Sie uns dieses Formular per Brief oder E-Mail zurück. Alle notwendigen Informationen finden Sie auf dem Formular. Für die Rücksendung liegt auch ein frankierter Rückumschlag bei.

Zustimmung nur zum PLV

Muss ich aktiv zustimmen?

Ja, Sie müssen aktiv zum neuen Preis- und Leistungsverzeichnis zustimmen. Nur so profitieren Sie vom günstigen Depotführungsentgelt unabhängig von der Anzahl oder Anbieter Ihrer Fonds und haben damit den Zugang zu mehr als 4.250 Fonds von über 130 Gesellschaften wie BlackRock, DWS oder Fidelity.

Aufgrund eines Urteils des Bundesgerichtshofs (BGH) vom 27. April 2021 (Az. XI ZR 26/20) dürfen Änderungen an Vertragsbedingungen sowie Preis- und Leistungsverzeichnissen nicht mehr stillschweigend durch Widerspruchsregelungen erfolgen. Stattdessen ist Ihre aktive Zustimmung erforderlich.

Diese Regelung dient Ihrer Rechtssicherheit als Depotinhaberin bzw. Depotinhaber und auch der unseres Hauses. Deshalb bitten wir Sie, den neuen Vertragsunterlagen zuzustimmen. Wir haben Sie hierzu bereits mehrfach – postalisch oder über Ihre elektronische Postbox – informiert.

Muss ich sofort zustimmen bzw. wann muss ich zustimmen?

Wir bitten Sie, sich so bald wie möglich zu unserem aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis zurückzumelden. Nur mit Ihrer Zustimmung bis zum 30.11.2025 profitieren Sie bereits in diesem Jahr von dem günstigen Depotführungsentgelt.

Sie können Ihre Zustimmung auch zu einem späteren Zeitpunkt erteilen.

Ich möchte keinen Online-Zugang, kann ich trotzdem zustimmen?

Selbstverständlich können Sie trotzdem zustimmen. Nutzen Sie dazu einfach das dem Brief beigelegte Zustimmungsformular und senden Sie uns dieses Formular per Brief oder E-Mail zurück. Alle notwendigen Informationen finden Sie auf dem Formular. Für die Rücksendung liegt auch ein frankierter Rückumschlag bei.

Steuern & Bescheinigungen

Jahresdepotaufstellung

Wann steht die Jahresdepotaufstellung zur Verfügung?

Aktuelle Informationen zur Jahresdepotaufstellung finden Sie hier.

Wo finde ich die Jahresdepotaufstellung in meinem Postfach?

Die Jahresdepotaufstellung finden Sie in Ihrer elektronischen Postbox unter dem Reiter "Mitteilungen".

Freistellungsauftrag

Wie kann ich meinen Freistellungsauftrag einrichten oder ändern?

Derzeit können Sie den Freistellungsauftrag leider nur per Formular einreichen oder ändern.
Bitte senden Sie das ausgefüllte Formular wie folgt:

  • Deutschland
    Post: MorgenFund GmbH, 60615 Frankfurt am Main
    Fax: +49 566080-025
  • Luxemburg
    Post: MorgenFund – Zweigniederlassung Luxemburg,
    Parc d’Activité Syrdall 2, 18–20 Rue Gabriel Lippmann, L-5365 Munsbach
    Fax: +352 23645 025

Warum wurde Abgeltungssteuer abgezogen, obwohl ich einen Freistellungsauftrag erteilt habe?

Die Abgeltungssteuer wurde vermutlich abgezogen, weil Ihr Freistellungsauftrag bereits ausgeschöpft war oder nicht rechtzeitig bei der Verbuchung des betroffenen Ertrages vorlag.
Bitte prüfen Sie:

  1. Höhe des Freistellungsauftrags – Ist der Betrag bereits durch andere Erträge im laufenden Jahr verbraucht?
  2. Gültigkeitszeitraum – Wurde der Freistellungsauftrag erst nach der Zins- oder Dividendengutschrift erteilt?
  3. Depotzuordnung – Wurde der Freistellungsauftrag dem richtigen Konto/Depot zugewiesen?

Falls Sie feststellen, dass der Steuerabzug zu Unrecht erfolgte, können Sie die zu viel gezahlte Abgeltungssteuer im Rahmen Ihrer Einkommensteuererklärung beim Finanzamt zurückholen.

Vorabpauschale

Wann fällt keine Vorabpauschale an?

Keine Vorabpauschale fällt an, wenn der Fonds im Vorjahr keinen oder zu geringen Wertzuwachs hatte, Ausschüttungen den fiktiven Ertrag decken, ein Verlust entstand, die Anteile erst im Laufe des Jahres gekauft wurden oder der Betrag durch den Sparer-Pauschbetrag bzw. Freistellungsauftrag vollständig abgedeckt ist.

Wie ermittle ich die Höhe der Vorabpauschale?

Die Vorabpauschale berechnet sich aus dem Fondswert zu Jahresbeginn × Basiszins × Teilfreistellung, minus im Jahr erfolgter Ausschüttungen, begrenzt auf den tatsächlichen Wertzuwachs. Darauf fällt Abgeltungsteuer an, soweit der Betrag nicht durch den Sparer-Pauschbetrag gedeckt ist.

Fällt die Vorabpauschale bei einer Depotauflösung oder einem Depotübertrag im laufenden Kalenderjahr ebenfalls an?

Für die Berechnung der Vorabpauschale mit Zufluss im aktuellen Jahr ist, gesetzlichen Vorschriften folgend, die Wertentwicklung unter Berücksichtigung eventueller Ausschüttungen und somit weitestgehend der Fondsbestand zum Jahresende des abgelaufenen Kalenderjahres maßgeblich. Ein Depotverkauf oder ein unentgeltlicher Depotübertrag im Laufe des aktuellen Kalenderjahres ändert nichts an der Verpflichtung eventuell daraus errechnete Kapitalertragsteuern zu begleichen. Weil die Vorabpauschale als Bereinigungsgröße für Veräußerungen zu verwenden ist, werden wir Verkäufe in unserem Hause im Rahmen der Jahresende-Korrekturen steuerlich neu bewerten. Bei einer unentgeltlichen Auslieferung werden wir aktualisierte Anschaffungsdaten an die neue depotführende Stelle senden. 

Häufige Fragen zu Kundendaten & Formularen

Wie kann ich meinen Namen, Adresse, E-Mail oder Telefonnummer ändern?

Um Ihre Stammdaten zu ändern, nutzen Sie bitte unser Formular-Center.
Senden Sie das ausgefüllte Formular wie folgt ein:

  • Deutschland
    Post: MorgenFund GmbH, 60615 Frankfurt am Main
    Fax: +49 566080-025
  • Luxemburg
    Post: MorgenFund – Zweigniederlassung Luxemburg
    Parc d’Activité Syrdall 2, 18–20 Rue Gabriel Lippmann, L-5365 Munsbach
    Fax: +352 23645 025

Formular-Center

Wie kann ich meine Referenzbankverbindung ändern?

Um Ihre Referenzbankverbindung zu ändern, nutzen Sie bitte unser Formular-Center.
Bitte senden Sie uns das ausgefüllte Formular per Post an MorgenFund GmbH, 60615 Frankfurt am Main, oder per Fax +49 566080-025 zu.

Die Möglichkeit zur Änderung Ihrer Referenzbankverbindung in der Online-Anwendung bieten wir in naher Zukunft ebenfalls an.

Formular-Center

Formular-Center

Sie möchten Kundendaten ändern oder uns andere Informationen mitteilen?
Hier finden Sie alle relevanten Formulare.

Formular-Center

Depot & Vermögenswirksame Leistungen

Depotführung & -überblick

Wie finde ich mein Depot oder die Depotnummer?

Ihre Kundennummer entspricht Ihrer Depotnummer/Investmentfondsnummer. Die Depotnummer bei MorgenFund ist 7-stellig und beginnt mit A/D (Depotführung Deutschland) oder C/X (Depotführung Luxemburg)

Die Depotnummer setzt sich wie folgt zusammen: Interne Fondsnummer_Depotnummer_Portfolio; 
Beispiel: 1234 A1234567 01

Was passiert mit meinem Depot nach einer längeren Inaktivität?

Ihr Depot bleibt auch bei längerer Inaktivität bestehen – es wird nicht automatisch geschlossen. Ihre Fondsanteile werden weiterhin verwahrt und entwickeln sich entsprechend der Kapitalmärkte. Sie erhalten wie gewohnt Depotauszüge, Steuerbescheinigungen und relevante Informationen über die elektronische Postbox oder per Post. Kosten für die Depotführung fallen gemäß dem aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis an. Sollten Sie über längere Zeit keine Transaktionen durchführen, hat das keine Auswirkungen auf die Gültigkeit Ihres Depots

Wie kann ich meine Depotübersicht einsehen oder erhalten?

Sie können Ihre Depotübersicht jederzeit im Online-Zugang von MorgenFund abrufen. Dort finden Sie aktuelle Bestände, Transaktionen und Dokumente in Ihrer elektronischen Postbox.
Falls Sie keinen Online-Zugang nutzen, erhalten Sie die Depotübersicht postalisch in regelmäßigen Abständen automatisch zugesandt.

Vermögenswirksame Leistungen (VL)

Wie kann ich VL bei MorgenFund anlegen oder beantragen?

Um VL bei MorgenFund anzulegen, gehen Sie wie folgt vor:

  1. Depot eröffnen: Sie benötigen ein MorgenFund-Depot, das für vermögenswirksame Leistungen geeignet ist.
    Nutzen Sie hierzu unsere digitale Depoteröffnung und eröffnen Sie Ihr Depot bequem online.

    Depoteröffnung 

  2. VL-Antrag ausfüllen: Laden Sie das entsprechende VL-Antragsformular aus dem Formular-Center herunter.
  3. Arbeitgeber informieren & Fonds auswählen: Tragen Sie im Serviceformular den gewünschten Fonds ein und reichen Sie das ausgefüllte Formular bei Ihrem Arbeitgeber ein. Dieser überweist die vermögenswirksamen Leistungen anschließend direkt auf Ihr VL-Depot bei MorgenFund.

Welche Unterlagen benötigt mein Arbeitgeber für VL?

  1. VL-Antrag ausfüllen: Laden Sie das entsprechende VL-Antragsformular aus dem Formular-Center herunter und reichen Sie dieses bei MorgenFund ein.
  2. Arbeitgeber informieren & Fonds auswählen: Tragen Sie im Serviceformular den gewünschten Fonds ein. Sie erhalten von MorgenFund anschließend eine „Bescheinigung zum Erhalt von Vermögenswirksamen Leistungen“. Diese Bescheinigung reichen Sie bei Ihrem Arbeitgeber ein.
    Der Arbeitgeber überweist die vermögenswirksamen Leistungen dann direkt auf Ihr VL-Depot bei MorgenFund.

Wie sehe ich, ob VL-Zahlungen bei mir eingegangen sind?

Eingegangene VL-Zahlungen werden in Ihrer Depotübersicht ausgewiesen. Im Online-Zugang können Sie die Zahlungen zeitnah unter den Transaktionen einsehen. Zusätzlich erscheinen die Beträge in Ihrem Depotauszug, den Sie regelmäßig in der elektronischen Postbox oder postalisch erhalten.

Kauf & Verkauf

Wie lange dauert es, bis ich den Gegenwert des Kaufbetrags in meinem Depot sehen kann?

In der Regel wird der Kauf nach zwei bis drei Bankarbeitstagen Ihrem Girokonto belastet und anschließend ist der Kauf / die Anlage im gewünschten Fonds in Ihrem Depot zu sehen.

Wie kann ich einen Verkauf meines Depot veranlassen?

Einen Verkauf beauftragen Sie ganz bequem:

  • online über Ihr persönliches Depot*,
  • telefonisch über unser Service Center oder
  • schriftlich per Serviceformular (Einreichung per Post oder Fax).

Nach Auftragserteilung dauert die Bearbeitung und Überweisung in der Regel zwei bis drei Bankarbeitstage, abhängig von Fondsabrechnung und Banklaufzeiten.

* Bei VL-Depots sind aktuell keine Online-Transaktionen möglich.

Wie kann ich meine Referenzbankverbindung ändern?

Eine Änderung Ihrer Referenzbankverbindung ist aus Sicherheitsgründen nicht online möglich. Bitte füllen Sie das dafür vorgesehene Formular „Änderung der Referenzbankverbindung“ aus und senden Sie es im Original mit Ihrer Unterschrift an MorgenFund. Sobald die neue Bankverbindung hinterlegt ist, werden zukünftige Auszahlungen ausschließlich auf dieses Konto überwiesen.

Was ist Verification of Payee (VoP)/ die Empfängerüberprüfung?

Ausführliche Fragen und Antworten haben wir für Sie auf einer eigenen FAQ-Seite zusammengestellt:
FAQ - Verification of Payee

Nachlassverwaltung, Kündigung & Todesfall

Kontaktformulare

Sie haben weitere Fragen, die wir Ihnen nicht beantworten konnten? Treten Sie mit uns in Kontakt!

Hotline & Kontaktformulare 

Wichtiger Hinweis

Die vorstehenden Informationen stellen keine rechtliche, steuerliche oder wirtschaftliche Beratung und/oder Empfehlung dar und können eine solche auch nicht ersetzen. Die bereitgestellten Informationen sind allgemeiner Natur und dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie sollen keine rechtlichen/steuerrechtlichen oder wirtschaftlichen Fragen oder Probleme behandeln, die im individuellen Fall einer Einzelperson oder juristischen Person auftreten können. Bei rechtlichen, steuerrechtlichen oder wirtschaftlichen Fragen für Ihre individuelle Situation, wenden Sie sich bitte an Ihren Berater, Rechtsanwalt oder Steuerberater. Die für Sie in den FAQ zusammengestellten Informationen wurden von uns mit großer Sorgfalt erstellt, es wird jedoch keine Gewähr für deren Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität übernommen.