Wichtige Informationen zur digitalen Vermögensverwaltung

Inhaltverzeichnis

• Datenschutz und Privatsphäre
• Websitespezifische Datenschutzhinweise
• Rechtliche Hinweise
• Allgemeine Geschäftsbedingungen
• Informationen zur Nachhaltigkeit
• Wertentwicklung
• Informationen für Anleger bei der MorgenFund GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg
• Rechtliche Hinweise zum Anlagekalkulator

Die MorgenFund GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg (nachfolgend „MorgenFund ZN“) überprüft und aktualisiert laufend die Informationen auf ihren Websites. Trotz größtmöglicher Sorgfalt können sich gelegentlich die Daten zwischen zwei Aktualisierungen ändern. Daher wird keine Haftung übernommen und keine Garantie abgegeben, dass die bereitgestellten Informationen aktuell, richtig oder vollständig sind. Gleiches gilt für alle anderen Websites, auf die sich Hyperlinks beziehen. MorgenFund ZN ist für den Inhalt von Websites, die über solche Links aufgerufen werden, nicht verantwortlich.

Ferner behält sich MorgenFund ZN das Recht zur Änderung oder Einschränkung der angegebenen Informationen vor.

Inhalt und Aufbau von Websites der MorgenFund ZN sind urheberrechtlich geschützt. Die Wiedergabe von Informationen oder Daten, insbesondere die Verwendung von Texten, Textauszügen oder Bildmaterial, bedarf der vorherigen Zustimmung von MorgenFund ZN.

Datenschutz und Privatsphäre

Die nachfolgenden Datenschutzhinweise geben einen Überblick über die Erhebung und Verarbeitung Ihrer Daten.

Die Achtung vor dem Recht unserer Kunden und Partner auf Privatsphäre ist einer unserer wichtigsten Grundsätze. Das Vertrauen, das Sie in uns setzen, verpflichtet uns, Ihre Daten vertraulich zu behandeln und alles uns Mögliche zu tun, um diese Daten vor unsachgemäßem Gebrauch zu schützen. Natürlich gilt Gleiches auch für den Umgang mit Daten aus Ihrem Besuch im Internet.

Mit den folgenden Informationen möchten wir Ihnen einen Überblick über die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch uns und Ihre Rechte aus dem Datenschutzrecht geben. Welche Daten im Einzelnen verarbeiten und in welcher Weise genutzt werden, richtet sich maßgeblich nach den beantragten bzw. vereinbarten Dienstleistungen. Bitte geben Sie die Informationen auch den aktuellen und künftigen vertretungsberechtigten Personen und wirtschaftlichen Berechtigten weiter. Dazu zählen z. B. Begünstigte im Todesfall oder Prokuristen.

1. Wer ist für die Datenverarbeitung verantwortlich und an wen kann ich mich wenden?

Verantwortliche Stelle ist:

MorgenFund GmbH, Luxembourg branch
Parc d’Activite Syrdall 2
18 – 20, rue Gabriel Lippmann
L-5365 Munsbach
Luxembourg
Phone: +352 23645 - 020
Fax: +352 23645 - 025
E-Mail-Adresse: customers.luxembourg@service.morgenfund.lu

Unseren Ansprechpartner in datenschutzrechtlichen Angelegenheiten erreichen Sie unter:

MorgenFund GmbH, Luxembourg branch
Parc d’Activite Syrdall 2
18 – 20, rue Gabriel Lippmann
L-5365 Munsbach
Luxembourg
Phone: +352 23645 - 020
Fax: +352 23645 - 025
E-Mail-Adresse: customers.luxembourg@service.morgenfund.lu

2. Welche Quellen und Daten nutzen wir?

Wir verarbeiten personenbezogene Daten, die wir im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung von unseren Kunden erhalten. Zudem verarbeiten wir – soweit für die Erbringung unserer Dienstleistung erforderlich – personenbezogene Daten, die wir aus öffentlich zugänglichen Quellen (z. B. Schuldnerverzeichnisse, Grundbücher, Handels- und Vereinsregister, Presse, Medien) zulässigerweise (z. B. zur Ausführung von Aufträgen, zur Erfüllung von Verträgen oder aufgrund einer von Ihnen erteilten Einwilligung) gewinnen und verarbeiten dürfen oder die uns von Unternehmen der Deutschen Bank Gruppe oder von sonstigen Dritten (z. B. einer Kreditauskunftei) berechtigt übermittelt werden.

Relevante personenbezogene Daten sind Personalien (z.B. Name, Adresse und andere Kontaktdaten, Geburtstag und -ort und Staatsangehörigkeit, FATCA Status, Geschlecht, Familienstand, Berufsgruppenschlüssel,/Partnerart (unselbständig/selbständig)), Legitimationsdaten (z. B. Ausweisdaten) und Authentifikationsdaten (z. B. elektronische Unterschriftsprobe), Steuer-ID. FATCA- Daten im Interessentenprozess. Darüber hinaus können dies auch Auftragsdaten (z. B. Depoteröffnungsauftrag), Daten aus der Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen (z. B. Depotumsätze), Informationen über ihre finanzielle Situation (z. B. Einkommen, Herkunft von Vermögenswerten), Werbe- und Vertriebsdaten (inklusive Werbescores), Dokumentationsdaten (z. B. Individualabrede in den Bedingungen zur Vermögensverwaltung) sowie andere mit den genannten Kategorien vergleichbare Daten sein.

Es können zusätzlich zu den vorgenannten Daten weitere personenbezogene Daten bei Abschluss und Nutzung von Produkten/Dienstleistungen aus den im Folgenden aufgelisteten Produktkategorien erhoben, verarbeitet und gespeichert werden. Diese umfassen im Wesentlichen:
 

Wertpapiergeschäft/MorgenFund Depot

Gegenwärtiger oder relevanter früherer Beruf, detaillierte Angaben zu Kenntnissen und/oder Erfahrungen mit Wertpapieren (MiFID-Status), Anlageverhalten/-strategie (Umfang, Häufigkeit, Risikobereitschaft), finanzielle Situation (Vermögen, Verbindlichkeiten, Einkünfte aus unselbstständiger/selbständiger Arbeit/Gewerbebetrieb, Ausgaben), absehbare Änderungen in den Vermögensverhältnissen (z. B. Eintritt Rentenalter), steuerliche Informationen (z. B. Angabe zur Kirchensteuerpflicht), Dokumentationsdaten (z. B. Geeignetheitserklärungen).
 

Kundenkontaktinformationen

Im Rahmen der Geschäftsanbahnungsphase und während der Geschäftsbeziehung, insbesondere durch persönliche, telefonische oder schriftliche Kontakte, durch Sie oder von der Gesellschaft initiiert, entstehen weitere personenbezogene Daten, z. B. Informationen über Kontaktkanal, Datum, Anlass und Ergebnis; (elektronische) Kopien des Schriftverkehrs sowie die Information über die Teilnahme an Direktmarketingmaßnahmen.
 

Digitale Services

Hinsichtlich der beim Einsatz von digitalen Serviceprodukten verarbeiteten Daten wird verwiesen auf weiterführende Informationen zum Datenschutz im Zusammenhang mit dem jeweiligen digitalen Service (Bsp.: Verarbeitung von personenbezogenen Daten zu Identifikationszwecken bei Benutzung der Applikationen MorgenFund App oder MorgenFund Secure Tan App).

3. Wofür verarbeiten wir Ihre Daten (Zweck der Verarbeitung) und auf welcher Rechtsgrundlage?

Wir verarbeiten die vorab genannten personenbezogene Daten im Einklang mit den Bestimmungen der Europäischen Datenschutz- Grundverordnung (DSGVO) und aktuellem Luxemburger Datenschutzrecht:

3.1. Zur Erfüllung von vertraglichen Pflichten (Art. 6 Abs. 1 b DSGVO)

Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt zur Erbringung von Finanzdienstleistungen und Geschäften im Rahmen der Durchführung unserer Verträge mit unseren Kunden oder zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen, die auf Ihre Anfrage hin erfolgen. Die Zwecke der Datenverarbeitung richten sich in erster Linie nach dem konkreten Produkt, in diesem Fall des Angebots und der Vermittlung einer fondsbasierten Vermögensverwaltung, Auswahl eines geeigneten Portfolios im Rahmen der gesetzlichen Geeignetheitsprüfung sowie die Depoteröffnung und Durchführung sowie das Berichtswesen von Transaktionen. Die weiteren Einzelheiten zu den Datenverarbeitungszwecken können Sie den maßgeblichen Vertragsunterlagen und Geschäftsbedingungen entnehmen.

3.2. Im Rahmen der Interessenabwägung (Art. 6 Abs. 1 f DSGVO)

Soweit erforderlich verarbeiten wir Ihre Daten über die eigentliche Erfüllung des Vertrages hinaus zur Wahrung berechtigter Interessen von uns oder Dritten.

Beispiele:

• Prüfung und Optimierung von Verfahren zur Bedarfsanalyse zwecks direkter Kundenansprache
• Prüfung und Optimierung der Tools und Software unseres Online-Investmentportals
• Geltendmachung rechtlicher Ansprüche und Verteidigung bei rechtlichen Streitigkeiten
• Gewährleistung der IT-Sicherheit und des IT-Betriebs unseres Online-Investmentportals
• Verhinderung und Aufklärung von Straftaten
• Maßnahmen zur Geschäftssteuerung und Weiterentwicklung von Dienstleistungen und Produkten
• Werbung oder Markt- und Meinungsforschung, soweit Sie der Nutzung Ihrer Daten nicht widersprochen haben
• Videoüberwachungen zur Wahrung des Hausrechts, zur Sammlung von Beweismitteln bei Überfällen und Betrugsdelikten
• Maßnahmen zur Gebäude- und Anlagensicherheit (z. B. Zutrittskontrollen)
• Maßnahmen zur Sicherstellung des Hausrechts
• Risikosteuerung im Unternehmen

3.3. Aufgrund Ihrer Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 a DSGVO)

Soweit Sie uns eine Einwilligung zur Verarbeitung von personenbezogenen Daten für bestimmte Zwecke (z. B. Weitergabe von Daten an den Vermittler bzw. Vertriebsorganisation und ggfs. deren IT- Dienstleister, Auswertung von Depotdaten für Marketingzwecke und für Maßnahmen zur Geschäftssteuerung und Weiterentwicklung von Dienstleistungen und Produkten) erteilt haben, dient die Einwilligung als Rechtsgrundlage für die Verarbeitung Ihrer personenbezogener Daten. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit für die Zukunft widerrufen werden (siehe hierzu Ziffer 11 für weitere Informationen). Dies gilt auch für den Wider ruf von Einwilligungserklärungen, die vor der Geltung der EU-Datenschutz-Grundverordnung, also vor dem 25. Mai 2018, erteilt worden sind. Bitte beachten Sie, dass der Widerruf erst für die Zukunft wirkt. Verarbeitungen, die vor dem Widerruf erfolgt sind, sind davon nicht betroffen. Eine Statusübersicht der von Ihnen erteilten Einwilligungen können Sie jederzeit bei uns anfordern.

3.4. Aufgrund gesetzlicher Vorgaben (Art. 6 Abs. 1 c DSGVO) oder im öffentlichen Interesse (Art. 6 Abs. 1 e DSGVO)

Zudem unterliegen wir als Wertpapierinstitut diversen rechtlichen Verpflichtungen, das heißt gesetzlichen Anforderungen der jeweiligen Jurisdiktionen (z. B. Wertpapierinstitutsgesetz, Geldwäschegesetz, Wertpapierhandelsgesetz, Steuergesetze) sowie aufsichtsrechtlichen Vorgaben (z. B. der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde, der Commission de Surveillance de Secteur Financier (Finanzdienstleistungsaufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)). Zu den Zwecken der Verarbeitung gehören unter anderem die Geeignetheitsprüfung, die Identitätsprüfung, Betrugs- und Geldwäscheprävention, die Erfüllung steuerrechtlicher Kontroll- und Meldepflichten sowie die Bewertung und Steuerung von Risiken in der Gesellschaft.

4. Wer bekommt meine Daten?

Innerhalb der MorgenFund GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg erhalten diejenigen Stellen Zugriff auf Ihre Daten, die diese zur Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten brauchen. Auch von uns eingesetzte Dienstleister und Erfüllungsgehilfen können zu diesen Zwecken Daten erhalten, wenn diese die DSGVO wahren. Dies sind unter anderem Unternehmen in den Kategorien finanzwirtschaftliche Leistungen, IT-Dienstleistungen, Telekommunikation sowie Vertrieb und Marketing.

Im Hinblick auf die Datenweitergabe an Empfänger außerhalb der Gesellschaft ist zunächst zu beachten, dass wir als Zweigniederlassung eines Wertpapierinstituts zur Verschwiegenheit über alle kundenbezogenen Tatsachen und Wertungen verpflichtet sind, von denen wir Kenntnis erlangen. Informationen über Sie dürfen wir nur weitergeben, wenn gesetzliche Bestimmungen dies gebieten, Sie eingewilligt haben oder wir zur Erteilung einer Auskunft befugt oder verpflichtet sind und/ oder von uns beauftragte Auftragsverarbeiter gleich gerichtet die Einhaltung der Vertraulichkeit sowie die Vorgaben des EU-Datenschutz-Grundverordnung/des Bundesdatenschutzgesetzes garantieren. Unter diesen Voraussetzungen können Empfänger personenbezogener Daten z. B. sein:

• Öffentliche Stellen und Institutionen (z. B. Deutsche Bundesbank, Caisse de Consignation, CSSF, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Europäische Bankenaufsichtsbehörde, Europäische Zentralbank, Finanzbehörden, Zentralamt für Steuern) bei Vorliegen einer gesetzlichen oder behördlichen Verpflichtung.
• AndereKredit-undFinanzdienstleistungsinstituteodervergleichbareEinrichtungen,andiewir zur Durchführung der Geschäftsbeziehung mit Ihnen personenbezogene Daten übermitteln (je nach Vertrag z. B. Korrespondenzbanken, Depotbanken, Börsen).
• Im Einzelnen zur Abwicklung von Unterstützung/Wartung von EDV-/IT-Anwendungen, Archivierung, Call-Center Services, Compliance Services, Controlling, Datenscreening für Anti-Geldwäsche-Zwecke, Datenvernichtung, Kundenverwaltung, Marketing, Research, Risikocontrolling, Videolegitimation, Websitemanagement, Wertpapierdienstleistung, Aktienregister, Fondsverwaltung, Wirtschaftsprüfungsdienstleistung,Zahlungsverkehr,VertriebsorganisationensowieVermittler und ggfs. deren IT-Dienstleister.
• Weitere Datenempfänger können diejenigen Stellen sein, für die Sie uns Ihre Einwilligung zur Datenübermittlung erteilt haben bzw. für die Sie uns vom Bankgeheimnis befreit haben.
• Andere Unternehmen, die für die Leistungserbringung an Sie erforderlich sind (z.B. DocuSign)
• Angehörige bestimmter regulierter Berufe wie Rechtsanwälte, Notare oder Wirtschaftsprüfer.

5. Werden Daten in ein Drittland oder an eine internationale Organisation übermittelt?

Eine Datenübermittlung in Länder außerhalb der EU bzw. des EWR (sogenannte Drittstaaten) findet nur statt, soweit dies zur Ausführung Ihrer Aufträge (z. B. Zahlungs- und Wertpapieraufträge) erforderlich, gesetzlich vorgeschrieben ist (z. B. steuerrechtliche Meldepflichten), Sie uns eine Einwilligung erteilt haben oder im Rahmen einer Auftragsdatenverarbeitung. Werden Dienstleister im Drittstaat eingesetzt, sind diese zusätzlich zu schriftlichen Weisungen durch die Vereinbarung der EU- Standardvertragsklauseln zur Einhaltung des Datenschutzniveaus in Europa verpflichtet. Überdies können zusätzliche Schutzmaßnahmen getroffen werden, sofern dies nach einer durchgeführten Transfer-Folgenabschätzung erforderlich ist.

6. Wie lange werden meine Daten gespeichert?

Wir verarbeiten und speichern Ihre personenbezogenen Daten, solange es für die Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten erforderlich ist. Sind die Daten für die Erfüllung vertraglicher oder gesetzlicher Pflichten nicht mehr erforderlich, werden diese regelmäßig gelöscht, es sei denn, deren – befristete – Weiterverarbeitung ist zu folgenden Zwecken erforderlich:

• Erfüllung handels- und steuerrechtlicher Aufbewahrungsfristen: Zu nennen sind das Handelsgesetzbuch, die Abgabenordnung, das Wertpapierinstitutsgesetz, das Geldwäschegesetz und das Wertpapierhandelsgesetz. Die dort vorgegebenen Fristen zur Aufbewahrung bzw. Dokumentation betragen zwei bis zehn Jahre.
• Erhaltung von Beweismitteln im Rahmen der Verjährungsvorschriften. Nach den §§ 195 ff. des Bürgerlichen Gesetzbuches(BGB) können diese Verjährungsfristen bis zu 30 Jahre betragen, wobei die regelmäßige Verjährungsfrist drei Jahre beträgt.

7. Welche Datenschutzrechte habe ich?

Jede betroffene Person hat das Recht auf Auskunft nach Artikel 15 DSGVO, das Recht auf Berichtigung nach Artikel 16 DSGVO, das Recht auf Löschung nach Artikel 17 DSGVO, das Recht auf Einschränkung der Verarbeitung nach Artikel 18 DSGVO, das Recht auf Widerspruch aus Artikel 21 DSGVO sowie das Recht auf Datenübertragbarkeit aus Artikel 20 DSGVO. Darüber hinaus besteht ein Beschwerderecht bei einer zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde (Artikel 77 DSGVO).

Eine erteilte Einwilligung in die Verarbeitung personenbezogener Daten können Sie jederzeit uns gegenüber widerrufen. Dies gilt auch für den Widerruf von Einwilligungserklärungen, die vor der Geltung der Datenschutzgrundverordnung, also vor dem 25. Mai 2018, uns gegenüber erteilt worden sind. Bitte beachten Sie, dass der Widerruf erst für die Zukunft wirkt. Verarbeitungen, die vor dem Widerruf erfolgt sind, sind davon nicht betroffen.

8. Gibt es für mich eine Pflicht zur Bereitstellung von Daten?

Im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung müssen Sie diejenigen personenbezogenen Daten bereitstellen, die für die Aufnahme und Durchführung einer Geschäftsbeziehung und der Erfüllung der damit verbundenen vertraglichen Pflichten erforderlich sind oder zu deren Erhebung wir gesetzlich verpflichtet sind. Ohne diese Daten werden wir in der Regel nicht in der Lage sein, den Vertrag mit Ihnen zu schließen oder diesen auszuführen.

Insbesondere sind wir nach den geldwäscherechtlichen Vorschriften verpflichtet, Sie vor der Begründung der Geschäftsbeziehung zu identifizieren und dabei Namen, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Anschrift sowie Ausweisdaten zu erheben und festzuhalten. Damit wir dieser gesetzlichen Verpflichtung nachkommen können, haben Sie uns bzw. von uns hierfür eingesetzten Dritten die notwendigen Informationen und ggf. Unterlagen zur Verfügung zu stellen und sich im Laufe der Geschäftsbeziehung ergebende Änderungen unverzüglich anzuzeigen. Sollten Sie uns die notwendigen Informationen und Unterlagen nicht zur Verfügung stellen, dürfen wir die von Ihnen gewünschte Geschäftsbeziehung nicht aufnehmen oder fortsetzen.

9. Inwieweit gibt es eine automatisierte Entscheidungsfindung?

Zur Begründung und Durchführung der Geschäftsbeziehung nutzen wir grundsätzlich keine vollautomatisierte Entscheidungsfindung gemäß Artikel 22 DSGVO. Sollten wir diese Verfahren in Einzelfällen einsetzen, werden wir Sie hierüber gesondert informieren, sofern dies gesetzlich vorgegeben ist.

10. Findet Profiling statt?

Wir verarbeiten teilweise Ihre Daten automatisiert mit dem Ziel, bestimmte persönliche Aspekte zu bewerten (Profiling). Wir setzen Profiling beispielsweise in folgenden Fällen ein:

• Aufgrund gesetzlicher und regulatorischer Vorgaben sind wir zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und vermögensgefährdenden Straftaten verpflichtet. Dabei werden auch Datenauswertungen (u. a. im Zahlungsverkehr) vorgenommen. Diese Maßnahmen dienen zugleich auch Ihrem Schutz.
• Um Sie zielgerichtet über Produkte informieren und beraten zu können, setzen wir Auswertungsinstrumente ein. Diese ermöglichen eine bedarfsgerechte Kommunikation und Werbung einschließlich Markt- und Meinungsforschung und zur kontinuierlichen Verbesserung unserer Dienstleistung.
• Im Rahmen der Beurteilung der Geeignetheit nutzen wir Scoringmethoden. In die Berechnung können beispielsweise Einkommensverhältnisse, Ausgaben, bestehende Verbindlichkeiten oder Beruf einfließen. Das Scoring beruht auf einem mathematisch-statistisch anerkannten und bewährten Verfahren. Die errechneten Scorewerte unterstützen uns bei der Entscheidungsfindung im Rahmen von Produktabschlüssen und gehen in das laufende Risikomanagement mit ein.

11. Widerspruchsrecht

Information über Ihr Widerspruchsrecht nach Artikel 21(EU-Datenschutz- Grundverordnung DSGVO)

Einzelfallbezogenes Widerspruchrecht

Sie haben das Recht, aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, jederzeit gegen die Verarbeitung Sie betreffender personenbezogener Daten, die aufgrund von Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe e DSGVO (Datenverarbeitung im öffentlichen Interesse) und Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe f DSGVO (Datenverarbeitung auf der Grundlage einer Interessenabwägung) erfolgt, Widerspruch einzulegen; dies gilt auch für ein auf diese Bestimmung gestütztes Profiling im Sinne von Artikel 4 Nr. 4 DSGVO.

Legen Sie Widerspruch ein, werden wir Ihre personenbezogenen Daten nicht mehr verarbeiten, es sei denn, wir können zwingende schutzwürdige Gründe für die Verarbeitung nachweisen, die Ihre Interessen, Rechte und Freiheiten überwiegen, oder die Verarbeitung dient der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen.

Widerspruchrecht gegen eine Verarbeitung von Daten zu Werbezwecken

In Einzelfällen verarbeiten wir Ihre personenbezogenen Daten, um Direktwerbung zu betreiben. Sie haben das Recht, jederzeit Widerspruch gegen die Verarbeitung Sie betreffender personenbezogener Daten zum Zwecke derartiger Werbung einzulegen; dies gilt auch für das Profiling, soweit es mit solcher Direktwerbung in Verbindung steht.

Widersprechen Sie der Verarbeitung für Zwecke der Direktwerbung, so werden wir Ihre personenbezogenen Daten nicht mehr für diese Zwecke verarbeiten.

Der Widerspruch kann formfrei erfolgen und sollte möglichst gerichtet werden an die Verantwortliche Stelle:

MorgenFund GmbH, Luxembourg branch
Parc d’Activite Syrdall 2
18 – 20, rue Gabriel Lippmann
L-5365 Munsbach
Luxembourg
Phone: +352 23645 - 020
Fax: +352 23645 - 025
E-Mail-Adresse: customers.luxembourg@service.morgenfund.lu

Websitespezifische Datenschutzhinweise

MorgenFund ZN ist sich der Bedeutung der personenbezogenen Daten, die ihr anvertraut werden, bewusst. Die Achtung des Rechts unserer Kunden und Partner auf Privatsphäre ist einer unserer wichtigsten Grundsätze. Das Vertrauen, das Sie in uns setzen, verpflichtet uns, Ihre Daten vertraulich zu behandeln und alles uns Mögliche zu tun, um diese Daten vor unsachgemäßem Gebrauch zu schützen. Natürlich gilt Gleiches auch für den Umgang mit Daten aus Ihrem Besuch im Internet. Im Folgenden möchten wir Ihnen einige websitespezifischen Hinweise zum Datenschutz geben. Neben diesen websitespezifischen Datenschutzhinweisen gelten auch die Datenschutzhinweise gemäß EU- Datenschutz-Grundverordnung, die Sie hier jederzeit abrufen können. Die Datenschutzhinweise gemäß EU-Datenschutz-Grundverordnung enthalten detaillierte Informationen zu Ihren Rechten und stellt ausführlich dar, wie wir Ihre personenbezogenen Daten im Zusammenhang mit Ihrer Geschäftsbeziehung mit der MorgenFund ZN nutzen.

1. Warum erhebt MorgenFund ZN personenbezogene Daten auf ihren Websites?

Wir erheben, verarbeiten und nutzen personenbezogene Daten auf unseren Websites zu dem Zweck, Ihnen noch bessere Produkte und Dienstleistungen anbieten zu können, unsere Geschäftsabläufe noch stärker auf unsere Kunden auszurichten und einen effizienten Zugang zu Produktinformationen und Applikationen zu gestalten (z.B. zur Anzeige der Website und damit Sie sich auf dem MorgenFund Online-Investmentportal anmelden und es nutzen können).

2. Wie werden Daten gespeichert, geschützt und ausgewertet?

Die auf unseren Websites gesammelten Informationen werden mit der Eingabe durch Sie ggf. an die zuständige Einheit innerhalb der MorgenFund GmbH und MorgenFund GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg weitergeleitet. Die Vertraulichkeit der Daten bleibt hierbei gewahrt. Die Daten werden nicht an Dritte weitergegeben, sofern dies nicht beispielsweise zur Erfüllung von Prospektanfragen erforderlich ist (z.B. Versand von Broschüren durch einen Dienstleister). Die personenbezogenen Daten werden nur entsprechend dem Zweck genutzt, der sich aus der betreffenden Seite unserer Website ergibt, auf der die Daten von Ihnen erhoben wurden.

Seiten, auf denen wir personenbezogene Daten erheben, sind üblicherweise mit dem in Ihrem Browser eingebautem Verschlüsselungsmodul kodiert. Diese Seiten sind durch renommierte und für die internationale Verschlüsselungszertifizierung zugelassene Einrichtungen zertifiziert. Daneben hat MorgenFund ZN zusätzliche, umfangreiche Sicherheitsvorkehrungen gemäß dem letzten Stand der Technik für den Internet-Zugang zu Konten und Depots getroffen. Ein Firewall-System verhindert den Zugang von außen. Mehrere Ebenen von Verschlüsselung und Identifizierung schützen Kundendaten vor unautorisierten Abfragen oder Kenntnisnahme durch Dritte bei der Datenübertragung. Neben den internen Verschlüsselungsverfahren der Internet-Browser MorgenFund ZN noch stärkere Verschlüsselungsverfahren innerhalb ihrer eigenen Systeme, um eine Dekodierung durch dazu nicht ermächtigte Personen auszuschließen. Eine elektronische Sitzungskennung (Session Token) wird während der Nutzung der Website und der Übertragung von Daten erstellt, um Manipulationen zu verhindern.

3. Cookies

Aufgrund der Bedeutung des Themas Datenschutz und unserer Transparenzverpflichtung, finden Sie nachfolgend Informationen über Cookies, wie diese gegebenenfalls auf unserer Website zum Einsatz kommen.

3.1 Was sind Cookies?

Cookies sind kleine Text-Dateien. Normalerweise werden diese von den Websites, die Sie besuchen, auf Ihren Rechner beziehungsweise auf Ihr mobiles Endgerät heruntergeladen. Dadurch kann die Website Ihr Gerät erkennen, wenn Sie sich durch die Seite klicken (eventuell sogar, wenn Sie zu einem späteren Zeitpunkt zurückkehren), um Ihnen die Nutzung der Seiten zu erleichtern und sie individueller zu gestalten.

3.2 Einige Begrifflichkeiten erleichtern das Verständnis von Cookies und deren Steuerung:

• Cookies, die von der Website betreibenden Organisation auf Ihr Gerät installiert werden, nennt man "Erstanbieter-Cookies".
• Sogenannte "Drittanbieter-Cookies" sind Cookies, die von einer anderen als der aktuell besuchten Website gesetzt werden. Solche Cookies werden auf Ihr Gerät installiert. Das ist z. B. ein Cookie, das von einem Unternehmen für Website-Analysen installiert wurde, um dem Website-Betreiber Angaben über die Anzahl der Besucher auf seiner Internetseite zu liefern.
• Sogenannte "permanente Cookies" verbleiben auf Ihrem Gerät, selbst wenn Sie Ihren Internetbrowser schließen. Sie werden jedes Mal aktiviert, wenn Sie die Website besuchen, die diesen Cookie erzeugt hat. Wenn z. B. eine Website ein "permanentes Cookie" benutzt, um sich Ihre Anmeldedaten zu merken, müssen Sie diese nicht jedes Mal eingeben, wenn Sie die Internetseite besuchen.
• "Sitzungs-Cookies" hingegen werden nicht dauerhaft gespeichert und normalerweise dazu genutzt, eine Website zu bedienen, indem z. B. einem Nutzer gestattet wird, von einer Seite zur nächsten zu wechseln, ohne sich neu anmelden zu müssen. Sobald Sie Ihren Browser schließen, werden alle Sitzungs-Cookies auf Ihrem Computer gelöscht.
• "Flash Cookies" werden von Websites installiert, die Medien (z. B. Videoclips) enthalten. Dazu wird eine Adobe Flash Software benötigt. So können Inhalte schneller heruntergeladen und Informationen gespeichert werden, z. B. dass von Ihrem Gerät aus auf den Inhalt zugegriffen wurde.

3.3 Welche Cookies verwenden wir?

Diese Webseite verwendet nur Cookies, die für die Funktion unserer Website technisch erforderlich sind oder eine von Ihnen angeforderte Dienstleistung oder Option anbieten. Z.B. ein Cookie das sich Ihre persönlichen Einstellungen wie ausgewählte Sprache o. ä. „merkt”.

4. Wie erhebt MorgenFund ZN Daten und wie lange werden diese gespeichert?

Besucher unserer Websites werden über jede Erhebung, Nutzung und Verarbeitung von personenbezogenen Daten, die nicht aufgrund der anwendbaren datenschutzrechtlichen Reglungen zulässig oder erforderlich ist, informiert.

Personenbezogene Daten, die uns über unsere Website mitgeteilt worden sind, werden nur solange gespeichert, bis der Zweck erfüllt ist, zu dem sie uns anvertraut wurden bzw. spätestens nach Ablauf von 25 Tagen automatisch vollständig gelöscht. Sollten Sie mit der Speicherung Ihrer personenbezogenen Daten nicht mehr einverstanden oder diese unrichtig geworden sein, werden wir auf eine entsprechende Weisung hin, die Löschung oder Sperrung Ihrer Daten veranlassen oder die notwendigen Korrekturen vornehmen (soweit dies nach geltendem Recht möglich ist). Auf Wunsch erhalten Sie unentgeltlich Auskunft über alle personenbezogenen Daten, die wir über Sie gespeichert haben. Die Datenschutzhinweise gemäß EU-Datenschutz-Grundverordnung, die Sie hier jederzeit abrufen können, enthalten hierzu ausführliche Informationen.

Gemäß den Vorgaben des Luxemburger Datenschutzrechtes werden unsere Website-Besucher über jede Erhebung von personenbezogenen Daten auf den betreffenden Websites gesondert informiert. Wir erheben, nutzen und verarbeiten keine personenbezogenen Daten in der Form von Cookies ohne Ihre ausdrückliche Einwilligung, die auch elektronisch erklärt werden kann (z.B. bei der Anforderungen von Prospekten). Eine einmal erklärte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden.

Rechtliche Hinweise

Ausschließliche verbindliche Grundlage für den Kauf von Investmentanteilen ist der betreffende Verkaufsprospekt, der die Allgemeinen Geschäftsbedingungen enthält, in Verbindung mit dem jeweils letzten Jahresbericht und/oder Halbjahres-Fondsbericht. Sie können diese Dokumente auf www.morgenfund.com erhalten.

Diese Aussagen beruhen auf unserer Beurteilung gegenwärtiger rechtlicher und steuerlicher Positionen. Hierbei kann nicht zugesichert werden, dass die steuerliche Veranlagung sich nicht aufgrund von Gesetzen, der Rechtsprechung oder Erlassen der Finanzbehörden ändert. Solche Änderungen können auch rückwirkend eingeführt werden und damit die angegebenen steuerlichen Konsequenzen nachteilig beeinflussen. Die in diesen Angaben enthaltenen Sichtweisen entsprechen der derzeitigen Beurteilung von MorgenFund ZN. Die in dieser Beurteilung geäußerten Auffassungen können jederzeit ohne Vorankündigung geändert werden. Die Steuerinformationen sind nicht zur Klärung aller steuerlichen Überlegungen gedacht, die aufgrund der persönlichen Umstände des einzelnen Anlegers wichtig sein können. Daher wird potenziellen Anlegern empfohlen, sich von einem Angehörigen der steuerberatenden Berufe hinsichtlich der steuerlichen Konsequenzen des Erwerbs, Besitzes oder Verkaufs von Investmentanteilen beraten zu lassen.

MorgenFund ZN übernimmt keine Garantie für die Richtigkeit der in diesem Dokument enthaltenen Informationen.

Allgemeine Geschäftsbedingungen

Informationen zur Nachhaltigkeit

Wertentwicklung
Die Daten zu der in der Vergangenheit erzielten Wertentwicklung beruhen auf der BVI-Methode, d.h. es wird davon ausgegangen, dass die unverteilten Erträge wieder in den Nettoinventarwert reinvestiert werden, ohne steuerliche Überlegungen zu berücksichtigen. In den Daten zu der in der Vergangenheit erzielten Wertentwicklung ist der Aufgabeaufschlag nicht berücksichtigt. Gebühren, Transaktionskosten, Provisionen und Steuern sind nicht in der Darstellung enthalten und hätten nachteilige Auswirkungen auf die Renditen. Die Daten zur bisherigen Wertentwicklung sind kein Anhaltspunkt für die zukünftige Wertentwicklung. Alle Zahlen unterliegen der Kontrolle durch die Wirtschaftsprüfer an den Bilanzstichtagen. Marktpreise, Nachrichten und sonstige Markt- oder Börseninformationen werden auf dieser Website mit einer Verzögerung von mindestens 15 Minuten angezeigt, sofern nicht anders angegeben.

Informationen für Anleger bei der MorgenFund GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg
Kontaktdaten:

MorgenFund GmbH, Luxembourg branch
Parc d’Activite Syrdall 2
18 – 20, rue Gabriel Lippmann
L-5365 Munsbach
Luxembourg
Telefon: +352 23645 - 020
Telefax: +352 23645 - 025
E-Mail-Adresse:: customers.luxembourg@service.morgenfund.lu

Alle Anfragen werden in einem zentralen System aufgezeichnet, so dass ihr aktueller Stand jederzeit abgefragt werden kann. Unser Ziel ist, Ihre Fragen so schnell wie möglich zu beantworten und eine beiderseits vorteilhafte Lösung zu finden. Dieser Service ist für unsere Anleger kostenlos. Wir werden Sie unterrichten, sollte eine ungeplante Verzögerung bei der Klärung Ihrer Anfrage eintreten. Die CSSF (Luxemburger Finanzaufsichtsbehörde) ist für die Bearbeitung von Kundenbeschwerden zuständig, die gegen die ihrer Aufsicht unterstehenden Unternehmen eingereicht werden. Hierbei wird die CSSF als Mittler mit dem Ziel tätig, die Streitigkeit zwischen dem Kläger und dem Unternehmen beizulegen, ohne die Gerichte anrufen zu müssen. Voraussetzung für die Einleitung des außergerichtlichen Streitbeilegungsverfahrens vor der CSSF ist, dass die Beschwerde zunächst durch den betreffenden Finanzdienstleister bearbeitet wurde. Hierzu müssen alle Beschwerden zunächst schriftlich der für Beschwerden zuständigen Person im Managementteam des betreffenden Finanzdienstleisters zugestellt werden. Haben Sie innerhalb eines Monats nach Zustellung Ihrer Beschwerde an das Management des Finanzdienstleisters keine zufrieden stellende Antwort oder noch nicht einmal eine Eingangsbestätigung erhalten, können Sie einen Antrag auf Klärung Ihrer Beschwerde vor der CSSF stellen. Bitte verwenden Sie das nachstehende Formular.

Anschrift: Commission de Surveillance du Secteur Financier, Département Juridique II, 110, route d’Arlon, L-1150 Luxembourg, or by fax to the following number: (+352) 26 25 1 – 601

Rechtliche Hinweise zum Anlagekalkulator
Unverbindliche Modellrechnung

Die Ihnen angegebenen Daten, insbesondere die Wertentwicklungsdaten, können in der Praxis abweichen, was zwangsläufig bedeutet, dass das Endergebnis ganz anders sein kann als unsere Berechnungen.

Es ist nicht möglich, die frühere Wertentwicklung eines Fonds in die Zukunft vorzutragen. Die tatsächliche Wertentwicklung hängt von der zukünftigen Marktentwicklung ab und kann daher niedriger oder höher ausfallen. Insoweit erlauben diese Daten lediglich eine unverbindliche Modellrechnung.

Steuerliche Aspekte sind in der Musterrechnung nicht berücksichtigt.

Die Wertentwicklung wurde nach der BVI-Methode ermittelt, d.h. sie enthält keine Ausgabeaufschläge. Im Falle eines MorgenFund-Entnahmeplans wird MorgenFund keine Berichtigung des Entnahmebetrags im Zusammenhang mit der Wertentwicklung vornehmen. Der gegenwärtige Ertrag muss jedoch an den gegenwärtigen Wert angepasst werden, damit das Vorhaben, die Anlagen des Ziels im angegebenen Zeitraum aufzuzehren, erreicht werden kann.

Diese Daten erlauben lediglich eine unverbindliche Modellrechnung, Rechenfehler ausgenommen.

Bei Zugrundelegung der geschätzten jährlichen Wertentwicklung auf Basis der in der Vergangenheit erzielten Wertentwicklung des Fonds gilt: Die in der Vergangenheit erzielte Wertentwicklung des Fonds stellt lediglich einen Anhaltspunkt für die zukünftige Wertentwicklung in dem von Ihnen gewählten Zeitraum dar. Das bedeutet, dass der Wert des von Ihnen gewählten Zeitraums rückwirkend von heute für den von Ihnen gewählten Zeitraum berechnet und dann als Anhaltspunkt für die zukünftige Wertentwicklung dargestellt wird, auch wenn er für zukünftige Ergebnisse nicht aussagefähig ist. Die tatsächliche Wertentwicklung hängt vollständig von der zukünftigen Marktentwicklung ab.