Altersvorsorgedepot 2027

Morgen wird besser.
Und staatlich gefördert.

Positionieren Sie Ihr Haus frühzeitig für den neuen Vorsorgemarkt. MorgenFund ermöglicht Ihnen den Einstieg ohne eigene Produktentwicklung – auf einer produktiven und regulierten Plattform.

Für Banken, Versicherer, Maklerpools, Finanzvertriebe und weitere Kooperationspartner.
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Beratungsgespräch zu finanzieller Vorsorge: Eine Person erläutert zwei weiteren Personen Inhalte auf einem Tablet in einem modernen Besprechungsraum.

Die MorgenFund GmbH

Unabhängige, regulierte Plattform mit langjähriger Expertise

~ 130 Mrd. €

Assets under Administration

25 Jahre

Erfahrung mit Altersvorsorgeprozessen

BaFin | CSSF

Reguliertes Plattform-Setup

Digitale Prozesse

Durchgängig für Vertrieb und Kunden

Der neue Vorsorgemarkt

Jetzt entscheidet sich, wer ihn besetzt.

Das Altersvorsorgedepot schafft einen neuen Anlass für Beratung, Kundenbindung und Wachstum. Wer früh startet, kann das Thema im Kundengespräch besetzen, bevor sich Marktstandards verfestigen. MorgenFund Connect liefert dafür die vertriebsfertige Plattform – ohne eigene Produktentwicklung.

2027

Geplanter Marktstart

Das Altersvorsorgedepot soll einen neuen, stärker kapitalmarktorientierten Rahmen für staatlich geförderte private Vorsorge schaffen.

~ 16 Mio.

Riester-Verträge im Bestand

Bestehende Verträge können neue Beratungsanlässe rund um Fortführung, Wechsel und Vorsorgestrategie auslösen.

~ 4,2 Mio.

Selbstständige und Freiberufler

Eine zusätzliche Zielgruppe kann durch die neue Förderlogik unmittelbar relevant werden.

„Sie nutzen eine produktive und regulierte Plattform, die Investmentkompetenz führender Asset Manager und eine klare Rollenverteilung. Ihr Haus fokussiert sich auf Marke, Vertrieb und Kundenbeziehung.“

Sebastian Höft
Global Head of Business Development / Sales Partnership

Portrait Sebastian Höft
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Sebastian Höft

Eine vertriebsfertige Lösung

MorgenFund verbindet Produktmantel, Plattform und digitale Prozesse mit der Expertise führender Asset Manager.

Führende Asset Manager icon

Investmentkompetenz

  • Portfolio- und Produktdesign
  • Lifecycle- und Investmentstrategien
  • ETF- und Fondsumsetzung
  • Investment-Reporting
Leistungen
MorgenFund icon

Plattform und Produktgeber

  • Regulatorischer Produktmantel
  • Depotführung und Vertragsabwicklung
  • Förder- und Zulagenprozesse
  • Reporting, Schnittstellen und Betrieb
Leistungen
Vertriebspartner icon

Kundenzugang

  • Beratung und Kundenbeziehung
  • Marken- und Kanalstrategie
  • Vertriebsreichweite
  • Aktivierung und Bestandsmanagement
Leistungen

Asset Manager x MorgenFund

Eine gemeinsame Vision.

MorgenFund arbeitet beim Altersvorsorgedepot mit ausgewählten Asset-Management-Partnern zusammen. Gemeinsam verbinden wir Investmentkompetenz, Produktlösung und Plattform zu einer vertriebsfertigen Lösung für den neuen Vorsorgemarkt.

Logo von Franklin Templeton
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Morgenfund GmbH
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Mit Franklin Templeton verbindet MorgenFund eine Partnerschaft für die Entwicklung moderner, kapitalmarktbasierter Alters­vorsorge­lösungen. Die Zusammenarbeit vereint Investmentexpertise und Plattformkompetenz für die Umsetzung des Altersvorsorgedepots.

Pressemeldung (PDF)

Logo von J.P. Morgan Asset Management
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Morgenfund GmbH
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Mit J.P. Morgan Asset Management erweitert MorgenFund sein Netzwerk für die Umsetzung des Altersvorsorgedepots um einen weiteren Investmentpartner. Die Zusammenarbeit verbindet globale Investmentkompetenz, Lebenszyklusmodelle und Plattformexpertise für eine moderne private Altersvorsorge.

Pressemeldung (PDF)

Ihr Marktzugang

Zwei Wege. Ein Ziel: schnell und passend zu Ihrem Vertrieb starten.

Option 1

White Label

Für eine konsistente Customer Experience in Ihrer Marke. Die digitale Antragsstrecke wird in Ihre Umgebung eingebunden und von MorgenFund bereitgestellt und betrieben.

  • Starke Markenbindung
  • Einbindung in bestehende Customer Journeys
  • Partner-Branding an zentralen Touchpoints

Option 2

Co-Branding oder Einstieg über MorgenFund

Für einen schnellen Start mit gemeinsamer Marktpositionierung und direkter Weiterleitung in die MorgenFund Strecke.

  • Geringerer Integrationsaufwand
  • Schneller Zugang zur digitalen Strecke
  • Gemeinsame Nutzung von Marke und Reichweite

Plattformkompetenz

Keine Eigenentwicklung. Kein Greenfield-Risiko.

MorgenFund bringt die regulierte Plattform, bestehende Infrastruktur und langjährige Erfahrung aus Depotführung, digitaler Vermögensverwaltung und Altersvorsorgeprozessen ein. Führende Asset Manager ergänzen die Investmentkompetenz. Sie konzentrieren sich auf Vertrieb und Kundenbeziehung.

Depotführung

Vertrag, Sparplan, Reporting und Auszahlungsprozesse

Förderverwaltung

Zulagen- und ZfA-Prozesse im Zielbild

Finanzportfolioverwaltung

Gemanagte Portfolios mit Lifecycle- und Rebalancing-Logik

White-Label-Fähigkeit

Flexible Markenführung und digitale Einbindung

Partnerfähige Anbindung

Modularer Anschluss an bestehende Vertriebsstrecken

Regulierte Prozesse

Produktmantel, Zertifizierung und Meldewesen im Zielbild

Nächster Schritt

Positionieren Sie Ihr Haus jetzt für den neuen Vorsorgemarkt.

Gemeinsam strukturieren wir Zielgruppe, Markenauftritt, Customer Journey und technische Anbindung. So entsteht ein konkreter Weg zum Markt – ohne eigene Produktentwicklung.

Gerne stehen wir Ihnen zur Seite. Zuverlässig, kompetent, persönlich!

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Ich bin entweder ein Mitarbeiter eines Maklerpools, einer Vertriebsorganisation, eines Vermögensverwalters nach § 32 KWG, eines Haftungsdaches oder ich bin ein Vermittler nach § 34f GewO, § 34h GewO, § 34d GewO und § 15, Abs. 1 WPiG.
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FAQ

Ihre wichtigsten Fragen auf einen Blick.

Müssen wir eine eigene Plattform entwickeln?

Das Kooperationsmodell ist darauf ausgelegt, bestehende MorgenFund Bausteine zu nutzen. Die konkrete Integration wird zwischen White Label und direktem Einstieg über MorgenFund ausgestaltet.

Wer bleibt Vertragspartner der Kundinnen und Kunden?

Im dargestellten Zielmodell bleibt MorgenFund Vertragspartner und übernimmt unter anderem Produktmantel, Depotführung und zentrale Abwicklungsprozesse.

Wie sichtbar bleibt unsere Marke?

Das hängt vom gewählten Modell ab. White Label setzt Ihre Marke in den Vordergrund. Co-Branding oder der direkte Einstieg über MorgenFund ermöglichen einen schnelleren gemeinsamen Marktauftritt.

Ist das Produkt bereits final?

Das Altersvorsorgedepot befindet sich in der Entwicklung für den geplanten Start 2027. Produktmerkmale, Konditionen und regulatorische Details stehen unter dem Vorbehalt finaler Freigaben.